KYC и гео-ограничения

Сам TMIYC не проводит KYC — регистрация по email и паролю, и всё. Но биржи, к которым мы подключаемся, KYC делают — и ваши возможности live-торговли зависят от их правил плюс пары наших.

Где доступен TMIYC

Веб-приложение и Telegram-бот доступны по всему миру. Анонимный просмотр маркетингового сайта открыт всегда. Регистрация блокируется только там, где инфраструктура юридически недоступна: санкционный список (DPRK, Иран, Сирия, Куба, оккупированные украинские территории, российские регионы из санкций EU/US).

При заблокированном IP на странице регистрации появляется понятная ошибка.

Какие платёжные рельсы работают где

• Крипто (USDT/BTC/ETH): везде, где разрешена регистрация.
• Карты (Stripe): EU, UK, US, CA, AU, большая часть APAC. Шлюз блокирует RU, BY, IR.
• Банковские переводы / SEPA / PIX: пока не поддерживаются.

Какие биржи работают где

У каждой биржи своя гео-политика. Обойти её нельзя — API-ключ KYC-ограниченного аккаунта пройдёт наш /verify, но первый live-ордер упадёт с региональной ошибкой биржи.

• Bybit: недоступен для США, Канады, Сингапура, ограничен в UK. Большая часть других регионов — с KYC-аккаунтом.
• Binance: недоступен для США (есть Binance.US, мы её пока не поддерживаем), частично для Канады и ряда мелких юрисдикций. Жёсткий KYC.

Биржи меняют эти списки без предупреждения, поэтому лучший тест — создать API-ключ, прогнать наш /verify и сделать тестовую сделку на $5.

Что запрашивает KYC сам TMIYC?

Только в двух случаях:

1. Ручной сброс 2FA (см. Потерян доступ к 2FA). Просим документ, удостоверяющий личность.
2. Выплаты affiliate ≥ $2000 / мес. Для соблюдения AML/KYT-правил по крупным USDT-выплатам.

В обоих случаях документ проверяет человек, хранится зашифрованным и удаляется в течение 30 дней после верификации — если на нас не лежит regulatory hold.

Ваши документы не передаются третьим сторонам, включая биржи. Ваш KYC с Bybit или Binance — исключительно между вами и ними.